Ajuda na Tele2, tarifas, dúvidas

Os casos de força maior e a fraude total no mercado de serviços FOREX não reduzem de forma alguma a popularidade e relevância dos mercados de balcão aos olhos dos clientes do CIS. Os cidadãos da Rússia e da Ucrânia continuam a considerar os instrumentos de alto risco como a sua principal ideia de investimento, e o mmgp.ru continua a ser pelo menos quatro vezes mais popular que o fórum smart-lab.ru (de acordo com dados do Alexa Rank na Rússia).

A demanda cria oferta, e a cada ano nascem mais e mais corretoras, cujo desenvolvimento é acompanhado literalmente por muitos investidores ao vivo. Tais projetos que ganharam popularidade ao longo ultimamente mesmo antes do nascimento, incluem PrivateFX, Gerchik&Co e ICE FX.

Por alguma razão, a contribuição dos fundadores de algumas empresas às vezes é superestimada já na fase de abertura e, no final, muitas vezes obtemos outro centro de negociação normal. Quanto custa organizar um escritório desse tipo e os custos de abertura de uma nova corretora são realmente tão altos?

• Cadastro de empresa;
• Abertura de conta bancária;
• Provedores de liquidez;
• Desenvolvimento de sites e outras despesas;
• Conclusão.

Cadastro de corretor

Dirijo este blog há mais de 6 anos. Durante todo esse tempo, publico regularmente relatórios sobre os resultados dos meus investimentos. Agora, a carteira de investimentos públicos é superior a 1.000.000 de rublos.

Especialmente para os leitores, desenvolvi o Curso Investidor Preguiçoso, no qual mostrei passo a passo como colocar suas finanças pessoais em ordem e investir efetivamente suas economias em dezenas de ativos. Recomendo que todo leitor complete pelo menos a primeira semana de treinamento (é grátis).

Vamos analisar os custos de organização de um negócio tão popular, com algumas suposições. O primeiro ponto após a seleção de um CEO (vamos definir seu salário em US$ 1.000 por mês) para o proprietário da corretora será a criação de uma controladora e sua constituição. Deixaremos as jurisdições civilizadas como os EUA, a Grã-Bretanha e a Austrália em paz, como um empreendimento caro e inútil. Jurisdições civilizadas não são adequadas investidores nacionais, interferem na existência dos esquemas usuais de gestão fiduciária PAMM e LAMM e limitam os métodos de reposição e retirada de fundos. Chipre parece ser uma espécie de opção intermediária, mas as costas do Caribe são muito mais calmas e interessantes para o criador.

Como principal, utilizarei informações do site da empresa de direito internacional Heritage Group (heritage-offshore.com). Este é um intermediário comum entre clientes de língua russa e registradores locais, normal. O maior serviço desse tipo em RuNet é offshorewealth.info. No entanto, as informações do serviço mais recente são estruturadas de forma complexa e os preços dos serviços serão ligeiramente diferentes.

As Ilhas Virgens Britânicas são o principal porto para negócios offshore. Em alguns setores, até 60% das empresas mundiais estão registradas aqui. No exterior, as BVI são a escolha mais provável para uma nova corretora entre empresas com raízes nacionais, o exemplo mais marcante é a corretora FIBO; No entanto, esta jurisdição não é muito popular no espaço pós-soviético.

São Vicente e Granadinas é uma opção mais conhecida e popular, em grande parte devido à presença de pseudo-reguladores no território do estado. Na verdade, nesta jurisdição você pode conseguir um pedaço de papel extra por mil dólares, o que não é oneroso para os organizadores da corretora. A Amarkets seguiu esse caminho, e a Alpari também possui estrutura no grupo de empresas registradas no offshore especificado.

Em geral, a Alpari, durante a sua rápida atividade, conseguiu testar as regulamentações financeiras da maioria países famosos. Hoje eles possuem uma unidade estrutural em Belize. Belize não é apenas a opção mais barata para constituição, é também a mais leal aos proprietários de empresas em termos de litígios e litígios, e a opção mais fácil para obter uma licença financeira mais ou menos decente.

Se empresa simples em Belize custará US$ 1.549, então os criadores de corretores sofisticados terão que desembolsar US$ 26.724 (incluindo a abertura de uma conta bancária). Além disso, os custos anuais de manutenção de uma empresa licenciada serão, obviamente, significativamente mais elevados.

Abrindo uma conta bancária

O segundo ponto em termos de organização de uma corretora será a abertura de uma conta em banco. Este ponto é importante tanto no trabalho direto com os clientes quanto na colaboração com sistemas de pagamento eletrônico.

Uma conta bancária não precisa ser aberta na mesma jurisdição onde a empresa foi registrada. Além disso, a burocracia com bancos estrangeiros, juntamente com a barreira linguística, pode complicar significativamente a condução operacional dos negócios.

A maioria dos corretores FOREX abre contas nos amigáveis ​​estados bálticos. Os bancos letões Rietumu e Norvik são especialmente populares. O custo de abertura de conta será de US$ 499, mais os custos de gestão documental e apostilamento de documentos, que raramente ultrapassam US$ 250. Além disso, você precisará de uma conta bancária pessoal adicional para sacar lucros no formulário.

Provedores de liquidez

Assim, obtemos uma empresa pronta e com conta em banco pronta para aceitar pagamentos de clientes. Mas eles podem começar a negociar? Precisamos de fornecedores de liquidez com os quais possamos cooperar de duas maneiras.

A primeira maneira. Parceria de marca branca com uma corretora confiável e com spreads baixos. A maioria dos corretores possui esses programas. A entrada pode ser gratuita, custos itens postais e tomemos a apostila dos contratos por analogia com o parágrafo anterior ($250).

A segunda maneira. Marca independente, acesso independente a bancos, consórcios ou agregadores de liquidez. O mais importante neste caso é a necessidade de adquirir e manter de forma independente um terminal de negociação. Por padrão, você precisará e terá que se comunicar estreitamente com a MetaQuotes Software Corp. O custo de um terminal de negociação, dependendo dos componentes adquiridos, varia de 50 a 150 mil dólares americanos. Custos de manutenção – mínimo 10 mil dólares por ano. Vamos adicionar aqui os mesmos custos de postagem de 250 dólares.

A questão da prioridade é filosófica. Economizar em um terminal é extremamente tentador para uma empresa jovem, mas seu próprio serviço permite que você aproveite todas as capacidades do b-book e recupere seu investimento muitas vezes no primeiro ano. Não se esqueça que mais de 90% dos traders perdem dinheiro no mercado. Seu próprio terminal permite que você ganhe com essas perdas, é simples.

Desenvolvimento de site e outras despesas

O próximo passo para um trabalho bem-sucedido será o desenvolvimento do site. Na verdade, esta é a etapa mais importante do marketing, da qual você não pode se esconder. Um centro de negociação é um negócio na Internet, e o site será a cara do negócio, um ponto de encontro de clientes com consultores, um quadro de avisos e um recurso para download de um terminal de negociação. Um nome de domínio, hospedagem, proteção de servidor parecem ser os custos iniciais, depois o desenvolvimento de contas pessoais, integração de banco de dados, etc. Temos em mente que o site pode ser melhorado no futuro, mas primeiro precisamos começar o mais rápido possível. Pela minha experiência, por 10 mil dólares você pode lançar um recurso discreto. A questão é o PR da empresa e a cobertura adequada do processo.

Separadamente, é necessário vincular as contas bancárias e o sistema de aceitação de pagamentos de clientes. Existe uma conta de comerciante para isso. Ao contrário das lojas online, o negócio FOREX, juntamente com apostas, produtos farmacêuticos e produtos para adultos, parece aos bancos arriscado e pouco fiável. Nos sistemas de pagamento, a reclamação de um cliente pode resultar em sanções significativas, por isso os bancos são muito sensíveis ao processo de ligação de novos corretores ao sistema. Você terá que pagar de 5 a 10 vezes mais do que um negócio comum sem risco, ou seja, US$ 2.500. Incluiremos neste valor os custos de necessidades postais, verificação e apostilamento de documentos.

O último item de despesa. Marketing, promoção de corretores, publicidade. São despesas ridículas; centenas de milhões de dólares podem ser gastos com esses fins. Ou você pode conviver com uma marca/pessoa da mídia, um blog promovido anteriormente ou os destroços de um projeto antigo que deixou dúvidas.

Não me comprometo a estimar a dimensão dessas injecções de dinheiro; na verdade, há muitas formas de as reduzir a quase zero;

Conclusão

Vamos resumir. O custo mínimo para abrir uma corretora Forex do zero como uma parceria white label com registro de empresa offshore sem licença é no primeiro ano:

O custo máximo de um corretor offshore clássico com licença, aberto de forma independente, sem parceria (excluindo custos de marketing):

Conforme decorre das informações apresentadas, os principais itens de custo para investimentos mínimos são pessoal e desenvolvimento de website. Quando, como opção máxima, exige custos significativos para a utilização de um pacote de software de negociação, bem como a constituição de uma empresa licenciada por um regulador offshore.

Assim, a gama de investimentos iniciais é bastante ampla. A otimização de custos permite organizar e desenvolver sua própria marca em vez de um escritório de representação ou filial de qualquer escritório. O montante dos custos é bastante acessível para um investidor do CEI e enquadra-se no quadro do bom senso. Ao escolher um parceiro confiável, envolve a cooperação com IB ativos e traders estáveis.

O investimento máximo determina o retorno máximo futuro. Você pode contar com a atração direta de clientes; pode usar todas as tecnologias de “cozinha” de uma só vez. Não importa quais comerciantes a empresa atraia neste caso, o que importa é o fluxo de clientes como um todo. Infelizmente, os investimentos ao nível do custo dos imóveis na capital não impedem muitos golpistas que recebemos ano após ano; nova história de outro novo supercorretor. Espero que este artigo permita avaliar a confiabilidade e os planos de muitos projetos existentes e salve os leitores de investimentos de pesadelo comparáveis ​​​​aos custos de sua organização!

Atenciosamente, Vitaly O.Kh.

Licenças e certificação

um pacote de documentos será necessário, incluindo:

1. Regras de seguro.
2. Cálculos tarifários.

Sala

Funcionários

Quais são:

• gerente,
• contador,
• advogado,
• agentes de seguros.

Perspectivas de desenvolvimento de negócios

Financiar

1. O custo do aluguel de escritórios é de US$ 100 mil por ano.

Conclusão

Baixe o plano de negócios da seguradora por 350 rublos, de nossos parceiros, com garantia de qualidade.
Conteúdo do plano de negócios:
1. Privacidade
2. Resumo
3. Etapas de implementação do projeto
4. Características do objeto
5. Plano de marketing
7. Plano financeiro
8. Avaliação de risco
9.

Seguro de carro. Como iniciar um negócio de seguros

Justificativa financeira e econômica para investimentos
10. Conclusões

Como a receita da corretora consiste em uma porcentagem muito pequena da comissão de cada transação do cliente (geralmente cerca de 5 centésimos de por cento de qualquer “movimento”, lucrativo ou não lucrativo - a receita da corretora não depende da lucratividade da negociação do cliente, mas de seu faturamento), então será necessário um trabalho ativo para atrair clientes. Podem ser algumas dezenas de grandes traders “privilegiados” ou um fluxo constantemente reabastecido de pequenos clientes investidores. Normalmente, os novos recrutas são recrutados através de seminários de formação.

Exemplo de plano de negócios para uma seguradora

Mas... “Aquele que caminha dominará o caminho.”

É necessária uma análise minuciosa do mercado de seguros dos serviços disponíveis

Seria bom introduzir o seguro de vida conjugal. (Leszek Kumor)

Apesar de o mercado segurador estar suficientemente desenvolvido, é perfeitamente possível abrir uma nova seguradora com base nas necessidades do mercado para novos produtos de seguros.

Por exemplo, em grandes cidades Serviços de seguros para campanhas de joalheria, ou seguros de riscos financeiros durante a construção conjunta de uma casa ou estabelecimento comercial, serão bem cotados. Você sempre pode encontrar o seu nicho para abrir uma agência realizando uma análise minuciosa do mercado de seguros para os serviços disponíveis; isso pode ser feito com a ajuda de um plano de negócios; agência de seguros. E como opção, uma filial de uma conhecida seguradora e muito procurada pela população. Uma plataforma de lançamento para uma nova e futura campanha de seguros.

Cadastro

Uma campanha de seguro pode ser emitida imediatamente por uma LLC ou empresa similar de uma pessoa jurídica. Mais detalhadamente listar os serviços planejados da agência recém-inaugurada.

O capital autorizado, via de regra, depende dos serviços prestados pela empresa. Quanto maior o valor dos serviços (por exemplo, seguro de vida do cliente), maior será o capital autorizado.

Licenças e certificação

A agência abridora fornece-se primeiro uma licença para os serviços prestados, tendo sido previamente certificada. O processo é complexo, decorre sob a égide do Ministério das Finanças e demora um longo período, dentro de um ano, por vezes menos. Para completá-lo um pacote de documentos será necessário, incluindo:

1. Regras de seguro.
2. Documentação para abertura de campanha.
3. Cálculos tarifários.

As especificidades da campanha são tais que cada nova modalidade de seguro exige a preparação de novos documentos. Além disso, o gestor da campanha confirma as suas qualificações nesta área. O que importa aqui é a sua experiência na sua especialidade, as avaliações positivas das suas atividades.

E como resultado trabalho preparatório inscrição no Cadastro Único Estadual de Campanhas de Seguros após o recebimento de uma licença. Esta é uma etapa de trabalho muito importante e responsável.

Sala

Só depois de receber o seguro você saberá o real preço da vida. (Mikhail Mamchich)

A principal condição do espaço de escritório selecionado é o bom acesso ao mesmo e a disponibilidade de estacionamento para viaturas pessoais: cómodo e seguro.

Esta deve ser uma sala bastante grande, com no máximo 150 metros quadrados. m., mas menos é possível. O design do escritório como cara da agência é muito importante. Essa questão precisa receber muita atenção: sem pretensão, aparência estritamente profissional. Limpeza e ordem.

Funcionários

É muito importante recrutar agentes inteligentes

No momento da abertura da agência, os funcionários deverão ter não mais que 10-20 funcionários, que são:

• gerente,
• contador,
• advogado,
• agentes de seguros.

A principal responsabilidade dos agentes de seguros é encontrar clientes que lhes prestem serviços de seguros.

À medida que as oportunidades de negócios se expandem, o número de funcionários e agentes de seguros também aumentará. E para que um negócio se desenvolva, deve haver essas pessoas na equipe agentes de seguros quem pode convencer e vender um serviço de seguros. Quanto mais serviços forem vendidos, melhor será o desempenho da seguradora, o que significa que os lucros aumentarão.

Como recrutar agentes inteligentes? Em primeiro lugar, crie as condições de trabalho mais favoráveis, interesse o agente com um bónus positivo, possível progressão na carreira e uma boa percentagem dos serviços que vende. Você também pode treinar iniciantes usando treinamento especial. É bom usar esses dois tipos de trabalho com agentes em qualquer lugar. Você também pode contratar vários especialistas em seguros experientes.

O dress code dos colaboradores é uma das condições que enfatiza a autoridade desta campanha.

Baixe o plano de negócios da seguradora por 350 rublos, de nossos parceiros, com garantia de qualidade.

Estratégias básicas para atrair clientes

A peculiaridade do negócio de seguros é que a publicidade direta de seus serviços é ineficaz. Portanto, é necessário desenvolver uma estratégia de publicidade separada para cada produto de seguro.

A força motriz do avanço de uma agência de seguros é a publicidade de cada serviço de seguros individual, uma vez que a função de uma agência de seguros é a venda de serviços de seguros.

Com cada seguro específico, eles precisam ir até o público-alvo de clientes, às vezes misturando-os (por exemplo, optar por um seguro residencial de desastres naturais, você pode oferecer simultaneamente um serviço de seguro automóvel, se o cliente tiver).

Perspectivas de desenvolvimento de negócios

Com um pequeno capital inicial e a impossibilidade de prestar uma ampla gama de serviços de seguros ao mesmo tempo, você pode focar em um tipo de serviço, mas novo em sua aplicação no mercado. Na ausência de concorrência, é possível alcançar bons resultados no desenvolvimento de negócios. E à medida que o negócio se desenvolve, no futuro, acrescente novos serviços de seguros.

Financiar

Mas primeiro você precisa se concentrar em 20 milhões de rublos.

O capital inicial para abertura da agência será superior a 500 mil dólares.

Ao abrir uma campanha de seguros, você deve contar com os seguintes itens de despesas:

1. Despesas com aluguel de escritórios – US$ 100 mil.

   Como se tornar um corretor de seguros – plano de negócios passo a passo

2. Equipamento de escritórios, com a sua reparação preliminar (fornecimento de mobiliário e equipamento de escritório).
3. Custos salariais para funcionários de agências de seguros – 100-150 mil dólares.
4. Despesas de publicidade para uma agência de seguros – US$ 200 mil.

Conclusão

Como alta velocidade quanto mais o negócio ganha, mais rápido ele se paga. O lucro dos serviços de agência vendidos é de aproximadamente 10%, prazo máximo período de retorno 5 anos.

Exemplo 1 – Download grátis plano de negócios pronto agência de seguros

Exemplo 2 - Baixe um plano de negócios pronto e gratuito para uma agência de seguros

Baixe o plano de negócios da seguradora por 350 rublos, de nossos parceiros, com garantia de qualidade. Não está disponível publicamente na Internet.
Conteúdo do plano de negócios:
1. Privacidade
2. Resumo
3. Etapas de implementação do projeto
4. Características do objeto
5. Plano de marketing
6. Dados técnicos e econômicos dos equipamentos
7. Plano financeiro
8. Avaliação de risco
9. Justificativa financeira e econômica para investimentos
10. Conclusões

Hoje, a negociação nos mercados de valores mobiliários atrai cada vez mais interesse. Muitos traders novatos interrompem rapidamente seus experimentos, tendo perdido quantias impressionantes, enquanto outros têm graus variados de sucesso. Existem também pessoas como você que estão interessadas não apenas em informações sobre como negociar com sucesso em plataformas de negociação, mas também em como criar uma corretora e como organizar o trabalho nela no nível adequado.

Eles raramente tentam abrir uma corretora pessoas aleatórias que não têm ideia do que seja. Mas primeiro, vamos definir os conceitos básicos:

• Um corretor é um intermediário. Este conceito é utilizado em seguros, empréstimos, alfândega, bem como na negociação de moeda e no mercado de valores mobiliários.
• A atividade de corretagem, como conceito geral, é intermediária na conclusão de quaisquer transações. EM no sentido estrito, em que o mundo moderno está acostumado a entender esse termo, são os serviços de intermediação na negociação de valores mobiliários. De acordo com Lei federal“No mercado de valores mobiliários” de 22/04/1996 N 39-FZ (nova edição válida a partir de 01/01/14) a corretora realiza operações de compra e venda com instrumentos financeiros em nome do cliente, em nome próprio ou em nome do cliente, às custas do cliente.

Existem duas opções principais para entrar no negócio de corretagem, ambas exigem investimentos e uma preparação séria. Vamos do mais simples ao mais complexo.

Conclusão de um acordo de agência

Um contrato de agência com uma corretora de renome em nível federal ou mesmo internacional. A essência desta opção é a seguinte: a organização abre um escritório de representação de uma grande empresa na região e atua com sua marca. Via de regra é cobrada uma taxa pelo uso da marca, mas geralmente é um valor simbólico. A receita é distribuída mediante acordo, os agentes podem receber até 50 e até 70% da comissão das operações de negociação dos clientes atraídos (é receita, não lucro, ou seja, todos os custos de manutenção da sala de negociação, captação de clientes e realização de seminários de treinamento são suportados pelo agente, às suas próprias custas, parte da “receita”). Não são necessários investimentos para obter uma licença; você está sujeito ao efeito de permissão de sua licença “federal”, você age em seu nome. Eles também compartilharão software para negociação on-line, recursos analíticos e uma lista completa de provedores de liquidez para um trabalho bem-sucedido com você.

Como a receita da corretora consiste em uma porcentagem muito pequena da comissão de cada transação do cliente (geralmente cerca de 5 centésimos de por cento de qualquer “movimento”, lucrativo ou não lucrativo - a receita da corretora não depende da lucratividade da negociação do cliente, mas de seu faturamento), então será necessário um trabalho ativo para atrair clientes. Podem ser algumas dezenas de grandes traders “privilegiados” ou um fluxo constantemente reabastecido de pequenos clientes investidores.

O que é uma Corretora de Seguros e seu plano de negócios

Normalmente, os novos recrutas são recrutados através de seminários de formação.

Custos de escritório, equipamentos, salários de funcionários, etc. o próprio agente suporta.

Criando uma corretora do zero

Outra opção, mais demorada e cara, é criar sua própria corretora do zero.

A legislação que regulamenta o tipo de atividade que lhe interessa estabelece uma série de requisitos para as empresas que pretendem exercer atividades de corretagem.

De acordo com o “Regulamento sobre requisitos de licenciamento e condições para a implementação atividade profissional no mercado de valores mobiliários”, as atividades de corretagem estão sujeitas a licenciamento. Normalmente, as organizações tentam obter imediatamente uma licença para corretagem, atividades de revendedor e gestão de valores mobiliários. O segundo capítulo do Regulamento descreve detalhadamente todos os requisitos para o requerente da licença, incluindo as condições de suficiência de fundos próprios, requisitos para a composição da equipa de colaboradores e suas qualificações, e ainda para software e hardware.

“As normas para a adequação dos fundos próprios dos participantes profissionais no mercado de valores mobiliários...” (ver Despacho do Serviço Federal de Mercados Financeiros de 24 de maio de 2011 N 11-23/pz-n) estabelecem um limite para o valor estimado valor dos fundos próprios da corretora - 35 milhões de rublos.

O “Regulamento sobre o procedimento de cálculo dos fundos próprios dos participantes profissionais do mercado de valores mobiliários...” irá ajudá-lo a calcular o montante dos seus fundos próprios (ver Despacho do Serviço Federal de Mercados Financeiros de 23 de outubro de 2008 N 08-41 /pz-n, conforme alterado em 22 de junho de 2010)

Para aqueles que realizam atividades de corretagem apenas através da celebração de contratos que sejam instrumentos financeiros derivativos, cujo ativo subjacente é uma mercadoria, a partir de 5 de dezembro de 2013, o Banco Central da Federação Russa estabeleceu padrões de patrimônio no valor de 5 milhões de rublos.

Claro, se você tiver fundos e conhecimentos suficientes, você pode assumir o projeto do zero: estabelecer uma LLC, contribuir com uma quantia suficiente para o capital autorizado (uma “nova” empresa tem fundos próprios iguais ao capital autorizado), resolver a questão das instalações, Internet de alta velocidade, aquisição de equipamentos, programas, pessoal de acordo com os requisitos, ser licenciado... E investir muito dinheiro em publicidade, seminários - na atração de traders. Com o tempo, os próprios seminários começarão a gerar lucro, mas um lucro relativamente pequeno não recuperará o investimento;

Nesse caso, é difícil falar em período de retorno de uma corretora, os riscos são elevados; É muito mais seguro seguir o outro caminho. Normalmente, a cadeia de transformações no negócio de corretagem é simples: um cliente de uma corretora torna-se um trader experiente e cria uma agência que representa os interesses de uma corretora de renome. Tendo adquirido experiência operacional e clientes regulares, além de ganhar “com o capital autorizado”, sua organização recebe uma licença e se torna uma corretora. O caminho não é curto e nem fácil.

Mas... “Aquele que caminha dominará o caminho.”

Registro da empresa

Para se tornar um corretor Forex, primeiro você precisa registrar uma empresa estrangeira. Identificamos 3 grupos de países adequados para organizar serviços Forex. Eles diferem na presença de um regulador, nos requisitos para fazer negócios e no custo do registro.

O primeiro grupo (jurisdições não regulamentadas) são países onde os serviços Forex não são regulamentados. A opção mais rápida e barata. Estes incluem São Vicente e Granadinas e Ilhas Marshall. Registrar uma empresa em um desses países é a decisão certa para iniciar um negócio.

O segundo grupo (jurisdições fracamente regulamentadas) são países nos quais existe regulamentação dos serviços Forex e, ao mesmo tempo, baixos requisitos para fazer negócios. Estes incluem Vanuatu, Malásia, Belize ou Seychelles. Em nossa opinião, esta é uma opção duvidosa, pois com custos significativos você não obtém nenhum benefício significativo.

O terceiro grupo (jurisdições regulamentadas) são os países da UE, como Reino Unido, Chipre, Bulgária e outros. Países sujeitos aos requisitos da Mifid. A opção mais cara. Adequado apenas para grandes empresas, atuando no mercado há vários anos. Tendo uma empresa na União Europeia, você tem acesso a serviços em grandes bancos europeus e baixas taxas de comissão.

Plano de negócios da agência de seguros

Tempo: 2 semanas a 6 meses. Preço: a partir de US$ 2.000

Selecionando um banco e registrando uma conta

A escolha do banco depende muito do país em que a sua empresa está registada.

Para jurisdições não regulamentadas, os bancos da República Checa, Polónia, Arménia e Geórgia são adequados.

Para jurisdições pouco regulamentadas, os bancos no local de registro da empresa são adequados: Vanuatu, Malásia, Belize e Seychelles

Empresas de jurisdições regulamentadas e licenciadas têm acesso aos melhores bancos europeus.

Tempo: 2 semanas. Preço: a partir de US$ 2.000

Criação de site

O site é a cara da empresa. Aqui é importante entender as especificidades do site para empresas Forex. O melhor é confiar esta questão a profissionais com experiência na criação de sites para corretoras. Pois existe uma grande probabilidade de que, ao desenvolver um site, pessoas que não entendem absolutamente nada sobre organização de serviços de corretagem encontrem certas dificuldades. Desenvolvendo uma conta pessoal para traders, conectando comerciantes, implementando diversos serviços Web em seu site, você terá que lidar com tudo isso no processo de criação de um site. Portanto, é melhor não perder tempo nem dinheiro, e confiar o desenvolvimento do site a pessoas que não apenas irão finalizá-lo, mas também torná-lo prático, funcional e moderno.

Tempo: de 2 semanas a 3 meses. Preço: de $ 0 a $ 30.000

Selecionando uma plataforma de negociação

Uma plataforma de negociação é um conjunto de programas para o trabalho de um corretor e de seus traders.

Recomendamos o uso da plataforma UTIP. Hoje a solução mais moderna e rentável. Seus clientes poderão trabalhar no mercado Forex e opções binárias simultaneamente em diferentes terminais. A plataforma é fornecida junto com um arquivo pronto conta pessoal trader e sistema CRM para seus funcionários.

Tempo: 1 semana. Preço: a partir de $ 9.000

Escritório

Qualquer trader tem prazer em visitar um bom escritório moderno. Ambiente agradável, equipe educada e receptiva - tudo isso certamente aumentará o nível de confiança na sua empresa, e o cliente com certeza irá procurá-lo mais de uma vez. Portanto, se você está pronto para investir uma quantia suficiente de dinheiro, é melhor não economizar nisso. Se o orçamento alocado não permitir comprar ou alugar um grande escritório no centro da cidade, então mais atenção deve ser dada a outras coisas, como a formação de pessoal ou a preparação de uma estratégia de marketing. De qualquer forma, ter um escritório bonito não terá sentido sem uma equipe profissional.

Tempo: 1 mês Preço: de $ 0 a $ 25.000

Funcionários

Uma boa equipe é metade da batalha. A importância de uma equipe forte no funcionamento de uma empresa de sucesso é muito grande. Ao operar um centro de negociação, você deve realizar as seguintes tarefas:

• Atraia clientes e abra contas
• Realizar seminários de treinamento
• Interaja com os clientes durante seu processo de trabalho
• Manter o site, adicionar informações
• Configurar e manter a plataforma de negociação
• Desenvolver materiais promocionais
• Recarregue contas e retire dinheiro
• Desempenhar funções gerenciais

Gerentes de vendas experientes devem estar envolvidos na atração de clientes. Depois que o cliente deposita na conta pela primeira vez, o trabalho com ele precisa continuar: estimulando negociações mais ativas e vendas “secundárias”. Tanto um especialista individual quanto outra pessoa da equipe podem ser responsáveis ​​pelos trabalhos técnicos da empresa e do site. O especialista deve ter um bom conhecimento e trabalhar com a plataforma de negociação e o site. O desenvolvimento de materiais publicitários e de marketing pode ser feito por você mesmo com gestores ou por pessoa física. As informações sobre como atrair clientes, trabalhar nas tarefas e controlar são melhor guardadas no CRM.

Tempo: 1-2 semanas Preço: a partir de US$ 0

"Primeiro cliente"

A conclusão lógica de todos os passos anteriores será o aparecimento do primeiro cliente na sua empresa que abrirá uma conta consigo. Este é um indicador de que todas as etapas da criação de uma empresa, desde o registro até a abertura da primeira transação, foram concluídas corretamente. Com uma equipa profissional e uma abordagem competente para organizar e desenvolver o seu negócio, você terá sucesso! Apesar de todas as dificuldades que poderá encontrar no processo de criação de uma empresa. Se você quer que seus sonhos se tornem realidade, comece, e nós te ajudaremos nisso.

Tempo: 1 dia. Preço: 0

A atividade de corretagem é uma atividade licenciada. EM Federação Russa A partir de 1º de setembro de 2013, uma licença para exercer atividades de corretagem no mercado de valores mobiliários é emitida pelo Banco Central da Federação Russa. Anteriormente emitido pelo Serviço Federal de Mercados Financeiros (até 2004 - Comissão Federal do Mercado de Valores Mobiliários).

Para que a Bolsa exerça o controle sobre os Participantes Negociadores, bem como avalie sua situação financeira, os Participantes Negociadores são obrigados a fornecer informações e reportar à Bolsa de acordo com o Procedimento para prestação de informações e reporte à Sociedade Anônima Pública “Moscou Trocar MICEX-RTS”.

Como se tornar um corretor Forex

Vamos supor que você decida abrir do zero.

Criando um centro de negociação passo a passo

Para criar seu próprio centro de negociação (empresa FOREX), você precisa seguir várias etapas.

1. Você precisa aprender como funciona esse negócio no mercado de câmbio, pensar em todas as etapas de desenvolvimento da sua futura empresa. Você precisa formular sua chave vantagens competitivas e decidir sobre a promoção da sua empresa no mercado de corretagem.
2. É necessário cadastrar pessoa jurídica e abrir conta em banco. Para o centro de negociação criado, é necessário redigir corretamente todos os documentos legais, celebrar acordos com outros participantes do mercado Forex para cobrir posições de clientes, obter licenças de um dos reguladores: o Banco Central da Federação Russa, CySEC ( Chipre), IFSC (Belize), NFA (EUA), FCA (Reino Unido), BaFin (Alemanha). Se a licença foi emitida em Chipre e suas atividades são realizadas em um país onde esse mercado é regulamentado (por exemplo, na Federação Russa), a CySEC exigirá de você uma licença do Banco Central da Federação Russa.
3. Crie um site de centro de negociação, compre uma plataforma de negociação com base em suas capacidades iniciais.
4. Abra um escritório, equipe-o e recrute pessoal com experiência e distribua as tarefas corretamente. Um exemplo de organização de back office pode ser visualizado no site da Metaquotes.

Quanto dinheiro você precisa?

Vamos listar os itens mais caros:

1. Adquirir uma licença de plataforma de negociação - de US$ 5.000 a US$ 150.000 (dependendo do número de seus clientes e da plataforma);
2. A taxa de manutenção mensal para cada plataforma varia de US$ 1.000 a US$ 10.000;
3. Feed de notícias da plataforma - licença a partir de US$ 300 + assinatura mensal a partir de US$ 20;
4. Pagamento ao provedor de liquidez – de US$ 25.000 a US$ 2.500.000 + taxa mensal de “suporte”;
5. Licença reguladora. A licença em si é barata. Por exemplo, a CySEC exigirá de 4.000 a 10.000 euros. O preço depende do tipo de seus serviços básicos e adicionais. Todos os reguladores exigem capital autorizado. Para CySEC deve ser de 125.000€ a 730.000€, para o Banco Central da Federação Russa - de ₽100.000.000 + contribuições para o SRO. Se escolher um regulador estrangeiro, então será obrigado a manter uma presença física mínima no seu país, o que exigirá adicionalmente cerca de 180.000 € por ano em custos operacionais, incluindo salários de funcionários, bem como outros custos operacionais (por exemplo, TI , telefonia, energia elétrica, aluguel de escritório, auditores externos e internos, consumíveis, etc.), sem incluir os salários de dois dirigentes de topo: diretor geral, diretor financeiro.
6. Você também precisará financiar equipamentos de servidor.

Fornecedores e provedores de liquidez

Normalmente, os fornecedores de liquidez são grandes bancos e outras instituições financeiras (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman, etc. ).

Os fornecedores de liquidez são intermediários que reúnem grande número provedores de liquidez, o que lhes permite oferecer o melhor preço para a corretora. Exemplos de provedores: Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange, etc. Algumas corretoras utilizam os serviços de fornecedores e prestadores ao mesmo tempo.

Registro legal

Na Federação Russa, esta atividade é regulamentada pela Lei Federal nº 460 “Sobre Emendas a Certos Atos Legislativos da Federação Russa”, conhecida como Lei de Regulamentação do Mercado Forex na Rússia, que foi adotada em 29 de dezembro de 2014, e entrou em vigor em 1º de outubro de 2015. Agora os corretores precisam aderir a um SRO, que obriga o negociante forex a pagar uma contribuição única (no valor de dois ₽2 milhões) para o fundo de compensação (pagamentos a partir dos quais são fornecidos aos clientes de negociantes forex falidos), uma entrada taxa (no valor de ₽1 milhão) e pagar mensalidades de adesão.

Anteriormente, o Alfa-Bank oferecia serviços através da offshore Alfa Capital Holdings (sob a marca Alfa-Forex), registada em Chipre. No entanto, a CySEC anunciou novos requisitos, segundo os quais todas as organizações licenciadas por este regulador são obrigadas a divulgar os seus locais de presença. Isto significa que as empresas devem fornecer ao regulador informações sobre em que países, além da União Europeia, prestam os seus serviços. E também apresentar para verificação do regulador os documentos com base nos quais conduzem as suas atividades nesses países. Ou seja, para trabalhar na Federação Russa, em última análise, ainda será necessária uma licença do Banco Central.

Empresas estrangeiras podem estar presentes no mercado da Federação Russa, mas estão proibidas de realizar atividades publicitárias. Embora, via de regra, a Internet seja suficiente para isso. É o caso, por exemplo, do NPBFX (Belize), uma marca do Nefteprombank, que tem sido ativamente utilizada desde a introdução da lei acima mencionada.

Regulamentação semelhante será introduzida na Ucrânia e no Cazaquistão.

Esquema clássico

Agente russo + empresa offshore e conta bancária cipriota.

Procedimento para registrar uma empresa offshore

O registro de empresas estrangeiras é realizado por empresas especializadas que possuem determinadas conexões e capacidades no local do registro. Sua nova empresa será registrada dentro de um mês. As empresas também oferecem serviços prontos se você estiver satisfeito com o preço e o nome.

Existem empresas que fornecem uma gama completa de serviços de registro de corretores. O custo dos seus serviços pode ser de 20.000 a 30.000 euros, e atingir várias centenas de milhares, dependendo da escala do seu negócio.

Empresa russa

Você pode registrar uma empresa na Rússia em seu nome. É melhor escolher um nome que esteja em consonância com a empresa offshore ( bom exemplo: Alpari - Parceiro Alpari).

PS: De acordo com as estatísticas de um dos maiores CDs russos (não vamos nomeá-lo), se considerarmos suas estatísticas de dois anos, dos vários milhares de traders que trabalham nele, apenas alguns permaneceram bem-sucedidos, com os quais podemos contar. mão. Ao mesmo tempo, em períodos de tempo mais curtos, há muito mais traders no azul, mas à medida que o tempo passa, o seu número diminui, ou seja, por exemplo, durante a primeira metade do ano eles estão no azul, depois de um ano há menos deles, e depois de dois anos há apenas alguns. A questão não está no CD em si, mas a questão é que a negociação Forex em si é um negócio tão arriscado que principalmente apenas aqueles que estão por trás dos traders permanecem com lucros permanentes, ou seja, Estes são formadores de mercado, CDs, corretores e bancos, porque esses participantes do mercado ganham dinheiro mesmo quando os traders perdem.

Corretores IB e White Label

Muitos corretores completos (geralmente Forex) em seus sites e em publicidade oferecem a você a criação de seu próprio CD usando sua franquia, ou seja, para se tornar um Corretor Apresentador. Os ganhos das corretoras IB consistem em uma parcela do spread (por exemplo, 20-50%), das transações dos clientes que você atrai, cujo dinheiro é transferido para a corretora e os clientes trabalham através de seus terminais.

Menos deste negócio são pequenas receitas, grandes despesas para manter um escritório, trabalhar para a marca de outra pessoa. Se um corretor tiver problemas, os clientes que você atrair virão até você, não até ele.

Branco rótulo(Russo: White Label) é um conceito que envolve a produção de produtos ou serviços sem marca por uma empresa e o uso de tais produtos ou serviços por outra empresa sob sua própria marca. Você cria e desenvolve sua empresa com sua própria marca, mas utiliza a plataforma de negociação de outra corretora. A vantagem desse tipo de negócio são custos muito menores para abertura de empresa e aquisição de plataforma, economia em licenças e manutenção de equipe técnica com servidores.

Sua receita pode consistir tanto na parcela do spread quanto na porcentagem das negociações dos traders.

Contras da etiqueta branca: impossibilidade de ampliar a funcionalidade da plataforma de negociação, falta de acesso ao terminal e servidor, falta de controle sobre o fluxo de cotações, presença de um link extra entre o provedor de liquidez e os traders.

Um tipo de atividade empresarial de rápido crescimento são as corretoras.

Essencialmente, são empresas que prestam serviços especiais para melhorar a eficiência. atividades financeiras clientes (clientes).

Hoje, os serviços de corretagem estão difundidos em seguros, comércio exterior, logística e setor financeiro. Muitos aspirantes a empreendedores estão se perguntando como abrir uma corretora.

Planejamento de negócios

O primeiro passo é traçar um plano de negócios claro. Vale a pena prestar atenção especial a componentes importantes como base de clientes, volume de investimentos, rentabilidade, pessoal, fundo salarial, impostos, orçamento de marketing, avaliação de mercado. Esses parâmetros dependem diretamente do ramo de atuação da corretora.

É muito importante saber que, de acordo com a lei da Federação Russa, a abertura de um escritório deste tipo exige uma licença, o que significa que você deve primeiro pagar uma taxa e apresentar um pedido às autoridades competentes. Independentemente do ramo de atividade, os princípios de criação de uma corretora são os mesmos.

Como funcionam os corretores de crédito?

Hoje, os empréstimos ao consumidor são especialmente populares. Os empréstimos para compra de carros usados ​​​​são um pouco menos procurados. Menor procura de serviços de apoio ao crédito hipotecário.

Na maioria dos casos, esses escritórios cobram dos clientes uma taxa fixa ou uma porcentagem do valor total do empréstimo. Portanto, você não deve ir imediatamente ao extremo e procurar primeiro uma resposta para a questão de como se tornar um corretor de hipotecas, pense se vale a pena;

Forma organizacional e jurídica e interação real

A lei dá ao corretor total liberdade na escolha da forma jurídica (OLF) de sua empresa. É por isso que, antes de abrir uma corretora, avalie todos os prós e contras com antecedência e considere registrar-se tanto como empresário individual quanto como LLC, CJSC ou, possivelmente, OJSC. A escolha do FPO afeta significativamente a reputação da empresa, o valor dos impostos, bem como o nível de controle sobre o trabalho da empresa.

Existem também alguns requisitos relativos ao montante do capital autorizado que o proprietário deve ter. Pense por si mesmo: como abrir uma corretora sem recursos em circulação? Sem chance. Portanto, por exemplo, um corretor financeiro do mercado de ações deve ter um orçamento inicial de cinco milhões de rublos.

Pequenas coisas da vida

Depois de reunir todas as condições necessárias, deverá contactar uma empresa de registo comercial que saiba abrir uma corretora de raiz e com o menor custo. É aqui que eles ajudarão com todos os problemas de registro. Bem, a última coisa que você precisa abrir corretora, é procurar instalações e selecionar pessoal qualificado. Se você não tiver uma base de clientes, entre em contato com uma empresa de publicidade para obter ajuda.

Então, o que precisa ser feito para iniciar uma atividade de sucesso:

Alugue um quarto;

Cadastrar uma empresa;

Abra uma conta bancária pessoal;

Ter documentos de registro autenticados por notário.

Como se apresentar no mercado de serviços?

Esta é uma questão que requer estudo detalhado. Apesar de a atividade de corretagem estar a desenvolver-se rapidamente, o nível de entrada nesta área de negócio ascende a dezenas de milhões de dólares.

Isso significa que para se candidatar como um novo corretor você terá que gastar ou reservar esse valor.

Claro que para um especialista experiente que entende a alta rentabilidade das corretoras e ao mesmo tempo possui o capital necessário (próprio ou captado em condições favoráveis), abrir uma corretora é uma solução totalmente aceitável (se houver um bem coordenado equipe de profissionais).

Mas na maioria dos casos (e é isso que fazem cerca de 80% de todos os empreendedores iniciantes nesta área de negócios), é mais lucrativo garantir uma cooperação de longo prazo com um dos principais parceiros. Para isso, é necessário selecionar como parceiras grandes corretoras que já conseguiram conquistar boa reputação e conquistar a confiança dos clientes.

A interação com um parceiro permite resolver muitos problemas com a maior eficiência

As atividades da empresa devem obedecer às normas internacionais ou federais. Os colaboradores da empresa são obrigados a receber certificados especiais que atestam a sua elevada qualificação como especialistas; são obrigados a realizar formação e certificação, o que, naturalmente, afecta todas as áreas de actividade da empresa, bem como os seus resultados financeiros.

Os produtos de corretagem são recebidos prontos. Apenas são pagas comissões pela sua utilização. É muito cómodo: em vez de investir diretamente no desenvolvimento destes mesmos produtos, só tem de gastar dinheiro em comissões.

Formas de cooperação

Hoje existem três formas principais de cooperação:

1. Corretora opera como uma filial regional de uma das grandes corretoras.

2. É celebrado contrato de subcorretagem em relação à sociedade-mãe.

3. A organização atua como agente de alguma holding. Neste caso, não importa se a holding é nacional ou estrangeira – neste ramo de atividade tudo já está previsto e rodeado de atos legislativos pertinentes.

É claro que os custos aumentarão significativamente ao passar da forma de cooperação no terceiro ponto para a interação no primeiro ponto, mas não se esqueça que junto com as despesas, as receitas também crescerão, e em um ritmo mais rápido!

As principais etapas da elaboração de um plano de negócios para uma corretora de seguros

1. Decida o tipo de organização. Hoje, a melhor opção é abrir uma corretora como subcorretora, ao invés de uma corretora online. Um subcorretor é uma organização que coopera ativamente com outras estruturas econômicas já estabelecidas. Isso permite minimizar todos os riscos e custos possíveis de implementação de ideias de negócios e aumentar a lucratividade do negócio.

Abrir uma corretora é um assunto bastante responsável e sério.

Antes de iniciar um negócio, é necessário estudar detalhadamente esse tipo de atividade e suas características.

É aconselhável obter informações de corretores especializados para conhecer todos os meandros da condução de atividades de intermediação nos mercados de valores mobiliários ou de câmbio. Você deve saber que o sucesso de uma corretora depende de quão única ela é em comparação com outras.

A essência da atividade de corretagem

Corretor é a pessoa física ou jurídica que, na modalidade de gestão fiduciária, realiza operações em bolsa, utilizando o dinheiro do cliente e tentando aumentar seu valor por determinado valor de remuneração. Em outras palavras, a corretora investe recursos em títulos, gira-os de diversas maneiras e combina previamente com o cliente o valor do lucro. Tudo o que é ganho acima de um determinado valor fica com o corretor ou ele recebe uma determinada porcentagem da receita total.

Para realizar essas operações com sucesso, a corretora precisará de recomendações e análises de agências especializadas que monitoram diversos mercados. Ao mesmo tempo, é importante analisar de forma independente e correta a dinâmica dos mercados necessários e ter em conta os fatores micro e macroeconómicos que os influenciam. A corretagem é um trabalho exigente e desafiador por vários motivos.

1. Em primeiro lugar, embora o mercado de valores mobiliários seja previsível, apesar disso, ocorrem frequentemente no mundo muitos eventos diferentes que podem, a qualquer momento, ter um impacto significativo nos preços.
2. Em segundo lugar, os funcionários da corretora devem monitorar constantemente todo o fluxo de notícias, gráficos, análises e informações diversas para realizar transações eficazes.

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O processo de abertura de uma corretora

Antes de abrir uma corretora que terá acesso ao mercado de ações, é preciso preparar um orçamento substancial para promoção e publicidade, além de investir uma grande quantia de dinheiro no próprio negócio. Portanto, na maioria das vezes essas empresas são criadas com base organizações bancárias ou outras grandes instituições financeiras.

Opções mais simples e promissoras para iniciar um negócio de corretagem são formas de criar uma subcorretora que opera por meio de corretores diretos. Para fazer isso, você precisará encontrar um corretor nos EUA ou na Europa e informá-lo por carta sobre seu desejo e disposição para abrir um escritório de seu escritório de representação na Rússia. Se o consentimento for recebido, serão oferecidas as seguintes opções de cooperação:

1. A corretora começa a trabalhar em sua região, representando os interesses da controladora (elabora contratos, atende clientes em russo, transfere dinheiro para a empresa principal, abre contas, etc.). Neste caso, a empresa receberá uma comissão por cada transação realizada pelo cliente.
2. Uma corretora adquire um determinado status que lhe permite realizar transações de forma independente, treinar traders e ter sua própria marca sob os auspícios da controladora. Neste caso, você terá que pagar comissões pela utilização do modelo de negócio e da marca do empreendimento principal.

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Registro e obtenção de licença para o exercício de atividades

Você só pode abrir uma corretora após obter a licença, pois esse tipo de atividade é regulamentado pelo estado com o auxílio do Serviço Federal de Mercados Financeiros. A empresa pode ser registrada como empresário individual ou LLC.

A mais popular e barata é a licença “para prestação de serviços de corretagem”, que é emitida para um indivíduo ou uma organização que atenda aos requisitos do Serviço Federal de Mercados Financeiros. Para obtê-lo você deve ter:

• uma quantidade suficiente de fundos próprios - pelo menos 10 milhões de rublos;
• sistema de contabilidade e suporte técnico relacionado;
• pessoal qualificado que tenha passado em exames especiais.

A licença de corretagem é emitida no prazo de 30 dias e é ilimitada para participantes profissionais do mercado de valores mobiliários que exerçam atividades de corretagem.

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Organização do escritório da empresa e seleção de funcionários

É igualmente importante preparar adequadamente o espaço necessário para atividades bem-sucedidas. No momento, quase todo o trabalho na bolsa de valores é feito pela Internet, então você precisará de um canal ininterrupto e de alta frequência, pois mesmo alguns segundos podem mudar o rumo de uma transação. Você também precisará adquirir equipamentos de informática, telefones e um aparelho de fax. É importante que todos os equipamentos sejam modernos e de alta qualidade.

Atenção especial deve ser dada ao local de trabalho onde serão concluídas as transações e onde ocorrerão as negociações com os clientes. Você precisará de bons móveis que se encaixem perfeitamente no interior.

Uma corretora deve parecer respeitável.

Os funcionários que irão trabalhar na empresa devem ser capazes de vender na bolsa de valores e atrair novos clientes com sucesso. O pessoal também precisa ser certificado pelo Serviço Federal de Mercados Financeiros.